マネードクターの無料相談で300円支払った話し

ども。わしです。

先日、ひょんなことからマネードクターのFP(ファイナンシャルプランナー)さんに無料相談する機会がありました。

結果的には相談してよかったなと思ったので、マネードクターってどんな感じなの？と、無料相談しようかどうか悩んでいる方の参考になれば幸いです。

無料相談したキッカケ

近所でよく利用している出光のカード会社から、提携しているマネードクター(FPパートナーズ)で保険や家計、資産運用について無料相談が出来るのでどうですか？との連絡がありました。

2～3年前、積立NISAでの資産運用をはじめるにあたり、保険はかなり整理したの今更追加で入る気は全くなかったのですが、保険も資産運用も独学で勉強していたため何か抜け漏れはありそうだなと…少し不安は持ってました。

保険だけではなく総合的に見てもらえるなら、一度相談してみてもいいかなと軽い軽い気持ちで受けることにしました。

保険のビュッフェからマネードクターに改名しているので、保険だけじゃなく総合判断出来るのだろうと期待しました。

無料相談までの流れ

僕の場合は出光カードからの紹介なので、あまり一般的ではないかも知れませんが一応流れを記載しておきます。

1. 出光カードから電話があるその電話で相談の日時を決める
   このときは最短で4営業日程度でした。
   平日、土日、自宅でも職場でもファミレスでもOKでだいぶ融通が利く感じでした。
   (職場にはあまり来てほしくないな…)
   時間も20:00スタートが最終ということなので、こちらもありがたい。
   (一番早い時間を忘れてしまいました。)
   
2. 前日に担当から電話が来る。
   調整した日時について出光カードからも手紙連絡が来る。
   (当日にポスト見たので、これについてはメールにすればいいのになと思いました)
   
3. 当日、予定していたファミレスがコロナの影響で時短となっており、相談時間を確保するために駅近のファミレスへ変更。
   このときは何度かショートメールをやり取りしたんですが、これについても最初からメールで調整してれば早かったのにとは思いました。

相談内容(前提)

• 保険を追加する気はあまりない
• 保険も投資も独学なので全体で見て抜け漏れがないか確認したい
• 投資については興味あり

診断と提案内容

当日、FPさんとお話しした結果の診断と提案内容についてです。

基本的には保険も投資も最低限、バランスよくかけられていると褒めていただけました。

あとは積立＋運用が入った保険で、働けなくなったときの保証を厚くしたを1つと、月々5000円程度の医療保険で、使わなければ数年ごとに満額帰ってくるものというものなど入っていると更に安心ですね。ということでご紹介いただきました。(バーチャルタンス貯金みたいなものですかね)

ただ、どちらも急を要すものではなく、もし、もう少し保証を厚くしたいなと思ったときに検討すればいいということで、ゴリ押しされるようなことは全くなく、ほとんどが世間話しや保険業界や投資に関する話しをしてました。

FPさんとお話ししたのははじめてだったので、保険以外にも何か投資商品とかの提案もあったりするのかな？と、思ったんですが、それは全くなく。
それについてはちょっと残念でした。

最後に

ここまでタイトルの300円は何に払ったか記載しませんでしたが、ファミレスでのドリンクバー代です。

色々質問させてもらって、アドバイスいただいたのに、結局特に入る保険や投資商品もなく…

Youtube等の影響で保険業界も厳しいんじゃないかなーと思ったら、話しやすい、すごくいい人だったFPさんの時間を使ってしまったことに罪悪感を覚え、せめてもの気持ちとしてドリンクバー代は支払わせていただいたというお話しでした。

本2：ネット8くらいの割合でずっと独学で勉強していたので、プロのFPさんと話しさせてもらえたことで答え合わせができた感じです。
結果として今回の無料相談は凄くためになりました。

本来想定されている利用方法からはちょっとズレているのかなとも思ったんですが、独学で勉強している人にはアリかなと。

今日はこんなところで。

ではまた。

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